Andrew Aaron Lloyd, 51 ans, de Lebanon, Oregon, a plaidé coupable de fraude bancaire, de blanchiment d'argent et d'usurpation d'identité aggravé.
Lloyd a profité des programmes d'aide économique administrés par la Small Business Administration (SBA), notamment les prêts en cas de catastrophe économique (EIDL) et le programme de protection des chèques de paie (PPP). Ces programmes ont été autorisés par la loi CARES (Coronavirus Aid, Relief, and Economic Security), promulguée le 27 mars 2020. La loi CARES a fourni une aide financière d'urgence à des millions d'Américains et de petites entreprises souffrant des effets économiques de la COVID. -19 pandémie.
« Les programmes de secours de la loi CARES ont été conçus pour aider les petites entreprises américaines à traverser une période historiquement difficile de l'histoire économique de notre pays. Andrew Lloyd a vu une opportunité de tirer profit de la pandémie de COVID-19 et l'a fait au détriment des Américains qui travaillent dur. Notre bureau continuera d'enquêter et de poursuivre quiconque cherche à s'enrichir injustement avec des fonds publics mis de côté pour aider les personnes dans le besoin », a déclaré Scott Erik Asphaug, procureur américain par intérim pour le district de l'Oregon.
« Alors que les Américains souffraient de l'effondrement économique que COVID-19 a apporté à nos communautés, Lloyd a décidé de tirer profit de la catastrophe. Alors que des gens honnêtes et travaillants étaient contraints au chômage et aux files d'attente de nourriture, Lloyd versait des millions de dollars volés dans des comptes de courtage et des transactions immobilières. Grâce à nos partenariats d'enquête, il risque désormais des années de prison », a déclaré Kieran L. Ramsey, agent spécial en charge du FBI dans l'Oregon.
« Alors que notre pays continue de se remettre des effets destructeurs de la pandémie de COVID-19, il y a des individus comme Andrew Lloyd qui choisissent de faire encore plus de mal à notre pays en exploitant la souffrance de leurs compatriotes américains », a déclaré Corinne Kalve, agent spécial par intérim en Charge d'enquête criminelle de l'IRS (IRS :CI). « IRS : CI continuera de poursuivre ceux qui choisissent d'abuser de notre système financier et qui choisissent de voler des fonds de récupération en cas de pandémie pour leur propre gain illicite. »
« Mentir pour avoir accès aux fonds de relance économique sera jugé avec justice », a déclaré Weston King, agent spécial responsable du bureau de l'inspecteur général de la SBA pour la région de l'Ouest. « Le SBA OIG poursuivra agressivement les preuves de fraude contre les programmes de SBA visant à aider les petites entreprises du pays aux prises avec des problèmes de pandémie. Je tiens à remercier le bureau du procureur américain et nos partenaires chargés de l'application de la loi pour leur dévouement et leur quête de justice. »
Selon des documents judiciaires, en octobre 2020, des agents fédéraux ont ouvert une enquête sur Lloyd sur la base d'informations suggérant qu'il avait frauduleusement demandé des prêts PPP et EIDL auprès de plusieurs institutions financières. À partir d'avril 2020, Lloyd a commencé à soumettre des demandes de prêt en utilisant de nombreux noms commerciaux et des informations personnellement identifiables de parents et d'associés sans leur consentement.
Lloyd a soumis de faux documents pour justifier les montants des prêts demandés, y compris un formulaire IRS 944 répertoriant les salaires de 2019 prétendument payés par des entités contrôlées par Lloyd. Le total des salaires prétendument payés par ces entités variait de 3 millions de dollars à plus de 4,7 millions de dollars. Les demandes de prêt du Lloyd's comprenaient également des listes de 56 à 64 employés et le total des salaires versés à chacun. Les dossiers de demande de prêt comprenaient certaines des mêmes informations dans les différentes entités commerciales, y compris les emplacements physiques des entreprises et les noms de plusieurs dizaines d'employés.
Au total, Lloyd a soumis neuf demandes de prêt PPP, dont six ont été acceptées, ce qui a entraîné un paiement de plus de 3,4 millions de dollars. Lloyd a également demandé de nombreux EIDL, dont un a été accepté, ce qui a entraîné des paiements supplémentaires de 160 000 $ à Lloyd. À la réception des fonds, Lloyd a acheté des biens immobiliers et investi dans des titres. Lloyd a transféré plus de 1,8 million de dollars des fonds de prêt PPP décrits ci-dessus sur son compte de courtage E*TRADE Securities. Les titres que Lloyd a achetés en utilisant les fonds acquis frauduleusement ont considérablement augmenté en valeur.
En janvier 2021, des agents ont saisi le compte de courtage de Lloyd, qui comprenait 15 740 actions de Tesla, Inc. achetées avec le produit de sa fraude. En mars 2021, des agents ont saisi un autre compte contenant plus de 660 000 $ en titres et en espèces. Les titres et les espèces saisis sur les comptes du Lloyd's sont actuellement évalués à plus de 11 millions de dollars.
Le 5 janvier 2021, Lloyd a été inculpé par une plainte pénale de fraude électronique, de fraude bancaire et de blanchiment d'argent. Il a été arrêté et a comparu pour la première fois devant un tribunal fédéral le 7 janvier 2021. Le 6 juin 2021, il a été inculpé de fraude bancaire, de blanchiment d'argent et d'usurpation d'identité aggravé.
Avec son acceptation continue de la responsabilité, le bureau du procureur américain se joindra à Lloyd pour recommander conjointement une peine de 61 mois de prison fédérale. Il sera condamné le 9 septembre 2021 devant le juge du tribunal de district américain Michael J. McShane.
Dans le cadre de son accord de plaidoyer, Lloyd a accepté de payer plus de 3,6 millions de dollars en restitution au Trésor américain. Lloyd a également accepté de renoncer à plus de 11 millions de dollars en espèces et en titres et à 23 propriétés achetées avec des fonds PPP.
Un complice de Lloyd's, Russell Anthony Schort, 39 ans, de Myrtle Creek, Oregon, a été inculpé aux côtés de Lloyd pour un comportement similaire. Schort devrait plaider coupable le 1er juillet 2021.
Le procureur américain par intérim Scott Erik Asphaug du district de l'Oregon a fait cette annonce.
Cette affaire a fait l'objet d'une enquête du FBI avec l'aide du bureau de l'inspecteur général de la SBA et de l'enquête criminelle de l'IRS. Il est poursuivi par Gavin W. Bruce, procureur adjoint des États-Unis pour le district de l'Oregon.
Toute personne ayant des informations sur des allégations de tentative de fraude impliquant COVID-19 peut la signaler en appelant la ligne d'assistance du Centre national de lutte contre la fraude en cas de catastrophe (NCDF) du ministère de la Justice au 866-720-5721 ou via le formulaire de plainte en ligne NCDF à l'adresse : https://www..justice.gov/disaster-fraud/ncdf-disaster-complaint-form.
