La recrudescence de la fraude a commencé l'année dernière après que le Congrès a promulgué une expansion historique des allocations de chômage, augmentant les paiements et ouvrant le programme à de nouvelles catégories d'Américains sans emploi. Dans le même temps, le ralentissement économique sans précédent a provoqué un flot de demandes de chômage qui ont submergé les agences d'État, qui ont eu du mal à envoyer rapidement de l'argent aux personnes sans emploi et désespérées. Les criminels ont profité du chaos.
Le Congrès a créé un nouveau programme d'aide au chômage en cas de pandémie (PUA) qui offre des avantages à ceux qui ne sont généralement pas admissibles, y compris les pigistes, les travailleurs indépendants et les entrepreneurs indépendants. Ce programme était une cible particulière pour les criminels parce que le département américain du Travail et les États permettaient aux demandeurs d'auto-certifier leur emploi et leurs revenus. L'éligibilité aux prestations traditionnelles de l'État doit être vérifiée par l'intermédiaire d'un employeur.
La nécessité du chômage supplémentaire a été reconnue par tout le monde, adoptée par les républicains et les démocrates et promulguée par l'ancien président Donald Trump. Le président Joe Biden et les démocrates ont prolongé les avantages supplémentaires jusqu'au début du mois de septembre. Les criminels ont siphonné ce qu'ils peuvent tout le temps.
Les États étaient débordés. Que l'écrasement des revendications a submergé les États était bien documenté. Les sites Web ont planté. L'État de Washington a dû faire appel à la Garde nationale pour aider à les traiter après avoir identifié des centaines de milliers de demandes potentiellement frauduleuses l'année dernière. Le FBI a mis en garde contre l'utilisation d'identités volées et les victimes ignorant que leurs informations avaient été utilisées jusqu'à ce qu'elles demandent elles-mêmes des allocations de chômage ou reçoivent des formulaires fiscaux indiquant les indemnités de chômage qu'elles auraient reçues. Maryland a annoncé en 2020 avoir découvert une grande entreprise criminelle sophistiquée. et arrêté 500 millions de dollars de réclamations frauduleuses dans ce seul État. Le blog de sécurité Krebsonsecurity a écrit que les services secrets avaient découvert un réseau criminel basé au Nigeria – appelé « Scattered Canary » – exploitant la pandémie de Covid avec des identités volées. L'agence a annoncé en mai qu'elle avait récupéré et rendu 2 milliards de dollars au chômage de l'État. agences. L'État du Maryland publie un décompte en cours des réclamations frauduleuses. Il en a identifié plus de 293 000.Mais le problème peut être beaucoup plus important qu'on ne le pensait à l'origine.
Blake Hall est PDG d'ID.me, une entreprise qui se commercialise auprès des États pour aider à réduire ce type de fraude. Il a déclaré de manière provocatrice à Axios que jusqu'à 50% de toutes les demandes de chômage – plus de 400 milliards de dollars – pourraient être frauduleuses.
Si c'est vrai, cela représenterait un chiffre ahurissant.
J'ai demandé à ID.me des informations plus spécifiques et ils m'ont envoyé un argument en faveur de leur produit, ce qui permet de vérifier les affirmations. Ils ont également cherché à faire la distinction entre l'usurpation d'identité, où l'identité d'une personne est volée, et la fraude à l'éligibilité, où une personne non éligible demande des allocations de chômage.
ID.me a confirmé que la principale cible des fraudeurs semble être ce nouveau programme d'assistance au chômage en cas de pandémie pour les pigistes et les entrepreneurs. ID.me a déclaré que dans les États où ils opèrent, plus de 30% des demandes d'assistance-chômage en cas de pandémie sont frauduleuses.
Ils ont également documenté les demandes sur les systèmes de chômage des États du Nigeria et de la Chine.
Voici ce qu'elle a écrit :
Les estimations de l'ampleur de la fraude varient considérablement. Fin mars, le bureau de l'inspecteur général du département du travail des États-Unis a estimé qu'au moins 89 milliards de dollars sur les 896 milliards de dollars estimés des fonds du programme fédéral de chômage pourraient être mal payés, une partie importante étant attribuable à la fraude. Ceci est basé sur un taux de paiement abusif historique d'au moins 10 %.Les États, qui distribuent les fonds, ont également fourni leurs propres estimations. Certains experts disent que parce que les réclamations sont payées par les États, le niveau de fraude à l'échelle nationale peut être plus difficile à suivre.
- Californie. En janvier, la Californie a signalé qu'environ 11 milliards de dollars de réclamations frauduleuses avaient été payées pendant la pandémie, soit environ 10 % du total. Jusqu'à 17 % du montant total de 114 milliards de dollars de réclamations payées faisaient l'objet d'une enquête pour fraude. Le Département du développement de l'emploi a estimé que 95 % des demandes frauduleuses concernaient le programme d'aide en cas de pandémie de chômage. (En 2019, la fraude représentait environ 6 % du total des allocations de chômage en Californie.) En avril, la procureure du district de Sacramento, Ann Marie Schubert, qui dirige un groupe de travail régional, a déclaré que les estimations montraient que plus de 20 milliards de dollars avaient été versés à des criminels
- Colorado : En avril, le ministère du Travail et de l'Emploi du Colorado a déclaré que 19,4 millions de dollars avaient été versés en prestations frauduleuses. Près de 43 000 réclamations ont été jugées illégitimes, mais l'agence enquête sur plus d'un million de réclamations présumées frauduleuses. (En 2019, moins de 90 réclamations frauduleuses ont été découvertes.)
- Ohio : Le ministère de l'Emploi et des Services familiaux de l'État a déclaré avoir identifié 330 millions de dollars de paiements frauduleux en décembre, a déclaré l'ancien chef de l'agence lors d'une conférence de presse en février
- Washington : En avril, le bureau du vérificateur de l'État de Washington a constaté que près de 647 millions de dollars de réclamations illégitimes avaient été payés en 2020. Environ 370 millions de dollars ont été récupérés. Le département de la sécurité de l'emploi de l'État a déclaré que les paiements inappropriés étaient inférieurs à 10 %. (En 2019, la perte due à la fraude était de 3,4%.) L'auditeur a également signalé 461 millions de dollars supplémentaires de paiements douteux, bien que l'agence pour le chômage ait contesté cette désignation
Un stratagème de fraude plus récent consiste en des escrocs se faisant passer pour des agences de chômage de l'État et envoyant des SMS aux résidents demandant des informations personnelles, prévient le FBI. Ce que le Congrès et les États font pour lutter contre la fraude. De nombreux États ont intensifié leurs contrôles de vérification d'identité, notamment en embauchant ID.me et d'autres entreprises. Dans le cadre du programme de secours du Congrès de décembre, les États ont dû augmenter leur vérification d'identité des demandeurs d'aide en cas de pandémie de chômage, obligeant les demandeurs à soumettre des documents supplémentaires. Le département américain du Travail a fourni davantage de fonds aux États pour améliorer leurs processus de vérification.
Le ministère de la Justice a mis en place un groupe de travail sur la fraude à l'assurance-chômage pour enquêter sur de nombreux stratagèmes de fraude.
qui s'est également penchée sur la question, ajoute : Un groupe de sénateurs démocrates a présenté une législation visant à établir un système uniforme de distribution des fonds, c'est-à-dire un ensemble de normes de cybersécurité par opposition à plus de 50 sites Web individuels.
Selon le président des finances du Sénat, Ron Wyden, un démocrate de l'Oregon, le projet de loi "exige une refonte complète de la technologie de l'assurance-chômage et ouvre la voie à un site Web pour demander des allocations de chômage, pas 53. Le projet de loi exige également des normes minimales d'accessibilité et d'équité.. Les travailleurs noirs et hispaniques ont été beaucoup moins susceptibles d'accéder aux prestations, même s'ils ont été beaucoup plus susceptibles de perdre leur emploi pendant cette crise parce qu'ils travaillent dans les industries les plus durement touchées. Le Congrès ne doit pas permettre qu'une autre récession se produise sans réformer notre système d'assurance-chômage, et cela commence par une refonte de la technologie."
En bout de ligne : La conséquence de cette vigilance accrue est que les demandeurs légitimes se sont retrouvés coincés dans le système et ont connu des retards dans l'obtention de leurs prestations.
L'autre histoire importante du chômage. La moitié des États américains ont décidé de ne plus accepter le supplément fédéral de 300 $ aux allocations de chômage – ils seraient de toute façon épuisés à la fin de l'été. Le coup de pouce, ainsi que deux autres programmes de chômage pandémique, se terminera dans certains États à partir de ce week-end.
EN RELATION : Les allocations chômage provoquent-elles des pénuries de main-d'œuvre Voici ce que nous savons.La raison invoquée par les gouverneurs est une pénurie généralisée de main-d'œuvre, en particulier dans des secteurs tels que la restauration.
"Bien que ces programmes fédéraux aient fourni d'importants secours temporaires, les vaccins et les emplois sont désormais disponibles. Et nous avons un problème critique où les entreprises de notre État essaient d'embaucher plus de personnes, mais beaucoup sont confrontées à de graves pénuries de travailleurs", Maryland Gov. Larry Hogan a déclaré dans un communiqué la semaine dernière qu'il renoncerait aux prestations fédérales au nom des Marylanders à partir de juillet. Bien que les gouverneurs démocrates ne réduisent pas les prestations, beaucoup incitent les résidents sans emploi à reprendre le travail en redémarrant les exigences de recherche d'emploi. (Presque tous les États dirigés par le GOP l'ont fait aussi.) Et deux États, le Colorado et le Connecticut, offrent des primes de retour au travail. En savoir plus à ce sujet ici.
